З 1 лютого 2025 року українські банки вводять нові правила для переказів з картки на картку. Основна мета — посилення контролю за легальністю фінансових операцій. Про це розповів директор Міжнародного інституту бізнесу Олександр Савченко.
Кому уріжуть ліміти?
Банки самостійно визначатимуть, до якої категорії ризику належить клієнт. Це робиться відповідно до стандартів FATF — організації, що бореться з відмиванням коштів.
Найжорсткіші обмеження стосуватимуться клієнтів із високим рівнем ризику. До цієї категорії можуть потрапити пенсіонери, студенти, а також власники рахунків із мінімальними залишками (до 10-15 тисяч гривень), чиї доходи не підтверджені документально. Для таких клієнтів ліміт становитиме 50 тисяч гривень на місяць.
Як уникнути обмежень?
За словами Савченка, щоб перевищити ліміт, потрібно підтвердити легальність коштів. Для цього достатньо надати банку відповідні документи. Експерт рекомендує робити це заздалегідь, щоб уникнути відмови в операціях.
«Якщо банк відносить вас до певної категорії, це ускладнює великі транзакції. Але якщо ви зможете довести джерело легальних доходів, обмеження знімаються», — пояснив Савченко.
Які нововведення очікувати?
Клієнтів розподілятимуть на три категорії залежно від рівня ризику.
- Для тих, хто має середній і низький рівень ризику, ліміти становитимуть 150 тисяч гривень на місяць.
- З 1 червня 2025 року цей показник знизиться до 100 тисяч гривень.
Зміни стосуватимуться також переказів за реквізитами IBAN. Нові правила, хоча й спрямовані на боротьбу з тіньовими фінансами, можуть стати викликом для багатьох українців, особливо тих, хто не має офіційного працевлаштування.
Що це означає для клієнтів?
Експерти радять уважно стежити за змінами в банківських політиках і заздалегідь підготувати необхідні документи для підтвердження доходів. Нововведення мають зробити фінансову систему прозорішою, але водночас викликають запитання щодо їхньої зручності для населення.
|
